扎兰屯蒙银村镇银行

2022年度信息披露报告

 

    一、重要提示

1.扎兰屯蒙银村镇银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任。

2.扎兰屯蒙银村镇银行股份有限公司第三届董事会第十六次会议于2023年3月10日审议通过了本年度报告。会议应到董事5名，实到董事5名。

3.扎兰屯蒙银村镇银行股份有限公司高级管理层保证年度报告中财务会计数据的真实、完整。

二、扎兰屯蒙银村镇银行概况

（一）基本情况

本行全称为扎兰屯蒙银村镇银行股份有限公司（简称村镇银行），2011年6月经中国银行业监督管理委员会批准设立，2011年9月27日正式挂牌营业，2022年年末员工人数67人。

本行金融许可证：《中华人民共和国金融许可证》［机构编码：S0033H315070001］；

本行法人营业执照：内蒙古自治区呼伦贝尔市工商行政管理局核发的《企业法人营业执照》［注册号91150700575684255K］；

法定代表人：李歌声；

法定营业场所：内蒙古扎兰屯市中央北路56号；

邮政编码：162650。

（二）本行的主营业务

1.吸收公众存款；

2.发放短期、中期和长期贷款；

3.办理国内结算；

4.办理票据承兑与贴现；

5.从事同业拆借；

6.从事银行卡业务；

7.代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8.代理收付款项；

9.依法合规对因行使抵押权、质权而取得的不动产、动产、股权、除股权外的其他权利等抵债资产进行处置。抵债资产为房产的，可采用出售、房屋租赁等方式进行处置；

10.经银行业监管机构批准的其他业务。

三、股本金及股东情况

2022年注册资金为人民币6,000万元整，其中法人股2,100万元，占全部股本35%，自然人股3,900万元，占全部股本的65%，股东股金情况见下表。

2022年末股东持股情况表

单位：万元

四、主要财务信息

截止2022末，资产总额120,951.36万元，其中:流动资产37,423.44万元；长期资产83,527.92万元；各项贷款余额72,648.44万元。

负债总额108,022.31万元，其中：流动负债22,947.08万元；长期负债85,075.23万元。各项存款余额103,118.02万元，其中：单位存款5,769.04万元；储蓄存款97,348.98万元。

所有者权益12,929.05万元，其中：实收资本（股本）6,000万元，较年初无变化。

五、支农支小等定位履职情况

2022年，在董事会的领导、监督和要求下，始终坚守“立足县域、立足支农支小、立足基础金融服务、立足普惠金融”的市场定位，本着“服务三农更加贴近农户、支持小微更加贴近个体、服务市民更加贴近社区”的宗旨，坚持小额分散的经营原则，坚持尽最大努力服务实体经济，大力发展普惠金融，不断开辟支农支小新途径。不断创新信贷投放思路，推动金融服务升级，更大限度的为有资金需求的客户提供资金支持和差异化、特色化金融服务，致力于为服务乡村振兴、助推地方经济发展作出贡献。开业以来，累计发放贷款54.32 亿元，其中涉农贷款接近51.06 亿元，涉农贷款占比高达 94%。金融服务覆盖了全市19个乡镇、办事处，覆盖率达到100%，惠及100多个行政村。

六、公司治理情况

（一）公司治理情况

至2022年末，现有股东15名，董事会成员5人，监事会成员3人，2022年组织召开股东大会2次，董事会会议10次，监事会会议4次。

（二）董事会、监事会履职情况

单位：天

七、经营层内设部门与机构情况

内设6个职能部门，分别为营业部、小微企业客户部、三农客户部、公司部、风险合规部、综合部。

    营业部是计划统计、财务管理、会计核算、支付清算、运营管理和反洗钱、反假币的主办与支撑保障部门。负责财务管理、计划预算、绩效评价、统计分析、资本管理、定价管理、成本管理、财务风险管理、会计核算、支付清算、日常运营和反洗钱、反假币等工作。

小微企业客户部是对小微企业业务发展工作进行管理、指导、协调和服务的综合部门，是规划小微业务发展战略，落实涉小服务机制建设，组织信贷业务、中间业务及创新业务开展的职能部门。负责本部门工作计划和任务制定，负责产品开发、营销策略、客户关系管理、重点领域业务活动统计分析和业务经营评价等工作。

三农客户部是对“三农三牧”业务发展工作进行管理、指导、协调和服务的部门，是规划“三农三牧”业务发展战略，统筹业务产品开发和业务体系构建，落实涉农服务机制建设的职能部门。负责本部门工作计划和任务制定，负责规划全行“三农三牧”业务发展、产品开发建设等工作。

公司部是针对集团信贷业务发展工作进行管理、指导、协调和服务的部门，负责拟定全行公司贷款业务的发展规划和营销策略,400万元以上贷款营销和贷款管理。负责本部门工作计划和任务制定，负责产品开发、营销策略、客户关系管理、重点领域业务活动统计分析和业务经营评价等工作。

风险合规部是全行风险管理(信用风险、市场风险、操作风险)的综合管理部门，负责全行风险管理工作。负责建立健全风险管理体系，组织实施内部控制体系建设、合规风险管理体系建设和执行；负责全行案件防控管理。

    综合部是政务运行、办公事务管理与协调、企业形象维护和对外宣传的主办与保障部门。负责本部门工作计划和任务制定，负责机关文秘、政务信息、机要保密、企业形象宣传、内外沟通协调、综合管理、人力资源、档案管理等工作。承担董事会办公室工作。

八、重大事项

（一）完成高管人员的调整

根据主发起行调整高管人员的工作指示，完成了党支部书记、董事长，党支副书记、行长的更换，新一届支委班子接下接力棒，承前启后、继往开来，带领公司改革发展进入新征程、各项工作进入新阶段。

除此之外，年内无重大诉讼、仲裁事项，没有重大资产收购、出售或处置及兼并事项。